Тестирование инвесторов

Тестирование неквалифицированных инвесторов


Для чего нужно:

C 1 октября 2021 года неквалифицированные инвесторы, которые впервые планируют совершать сделки с некоторыми инструментами признаваемыми сложными финансовыми активами и совершать необеспеченные сделки, должны пройти короткое тестирование. Тестирование направлено на то, чтобы обезопасить инвесторов и подтвердить, что инвестор в полной мере оценивает риски такого инвестирования и принимает полноту ответственности за результат такого инвестирования.

Кому нужно проходить тестирование:

Тестированию подлежат физические лица, не являющиеся квалифицированными инвесторами и планирующие совершать сделки со сложными финансовыми инструментами.

Когда не нужно проходить тестирование:

От тестирования освобождаются инвесторы, получившие статус квалифицированного инвестора.

Не нужно проходить тестирование, если планируются покупать только низкорисковые инструменты

Также от прохождения тестирования в отношении отдельного вида сделок освобождаются инвесторы которые до 1 января 2020 года уже совершали сделки с конкретными финансовыми инструментами (у бумаг, купленных до 1 января 2020, должен быть тот же ISIN или регистрационный (государственный регистрационный, идентификационный) номер, что и у бумаг которые будут приобретаться после 1 октября 2021 года).

Для каких инструментов и сделок нужно пройти тестирование:

В соответствии с требованиями Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка предусмотрен следующий список финансовых инструментов и сделок, для доступа к которым неквалифицированные инвесторы должны пройти тестирование:

1) необеспеченные сделки (маржинальная торговля);

2) договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами и не предназначенные для квалифицированных инвесторов;

3) сделки Репо;

4) сделки по приобретению структурных облигаций, не предназначенных для квалифицированных инвесторов;

5) сделки по приобретению инвестиционных паев закрытых паевых инвестиционных фондов, не предназначенных для квалифицированных инвесторов;

6) сделки по приобретению облигаций российских эмитентов, которым (эмитенту которых, лицу, предоставившему обеспечение по которым) не присвоен кредитный рейтинг либо кредитный рейтинг которых (эмитента которых, лица, предоставившего обеспечение по которым) ниже уровня, установленного Советом директоров Банка России;

7) сделки по приобретению облигаций иностранных эмитентов, исполнение обязательств по которым обеспечивается или осуществляется за счет юридического лица, созданного в соответствии с законодательством Российской Федерации, не имеющего кредитный рейтинг или кредитный рейтинг которого ниже уровня, установленного Советом директоров Банка России.

8) сделки по приобретению облигаций со структурным доходом;

9) сделки по приобретению акций, не включенных в котировальные списки;

10) сделки по приобретению иностранных акций, требующие проведения тестирования;

11) сделки по приобретению паев иностранных ETF. (Тестирование проводится с 01.04.2022)

Как проводится тестирование:

Тестирование является бесплатным.

Тестирование можно проходить неоднократно, до момента получения положительного результата.

Тестирование проводится отдельно в отношении в отношении каждого из 11 видов сделок и инструментов, предусмотренных действующим Базовым стандартом защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, предложенных Саморегулируемой организацией «НАУФОР».

Каждый отдельный тест состоит из 7-ми вопросов, которые формируются из двух блоков «Самооценка» и «Знания».

Где пройти тестирование:

Тестирование проходится в офисе ООО «ФК «Линия Инвестиций» — путем прохождения письменной сдачи. Результаты будут известны в течение одного рабочего дня.

Что если тест не сдан:

Допускается совершение сделки с отрицательным результатом тестирования, при условии принятия специального уведомления о принятии рисков, связанных с совершением (заключением) указанных в поручении сделок (договоров), требующих проведения тестирования. 

Документы по тестированию: